Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD)

Descrição do Curso: Este curso altamente especializado e de natureza estratégica é desenhado para equipar diretores de compliance (Compliance Officers), diretores de riscos (CROs), gerentes de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD/FTP), inspetores, auditores internos, controllers, analistas de monitoramento financeiro e advogados corporativos com as ferramentas, conhecimentos e mentalidade necessários para idealizar, planejar, implantar, auditar e liderar estruturas robustas de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. O programa aborda o arcabouço normativo nacional e internacional de forma aprofundada, com foco nas diretrizes da Lei nº 9.613/1998 (atualizada pela Lei nº 12.683/2012), nas cartas circulares e resoluções do Banco Central do Brasil (BCBR), da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), da SUSEP, além das recomendações globais do GAFI/FATF. O foco central é capacitar o profissional a estruturar a Abordagem Baseada em Risco (ABR), implementar processos rigorosos de Know Your Customer (KYC), Know Your Partner (KYP) e Know Your Employee (KYE), mapear transações atípicas e coordenar de forma segura o envio de comunicações de natureza suspeita ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras), blindando a instituição financeira ou o setor econômico regulado contra severas sanções administrativas, criminais e perdas reputacionais catastróficas.

Carga Horária Estimada: 140 horas

Objetivos

Ao final do curso, o aluno será capaz de:

• Identificar e avaliar os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo inerentes aos produtos, serviços, canais de distribuição e perfis de clientes da organização.
• Desenvolver e validar a Política Institucional de PLD/FTP e o Relatório de Avaliação Interna de Risco de forma perfeitamente alinhada com as exigências dos órgãos reguladores.
• Aplicar a Abordagem Baseada em Risco (ABR) para segmentar clientes, parceiros e colaboradores em categorias de risco (baixo, médio e alto), otimizando os esforços de controle.
• Elaborar e calibrar réguas de monitoramento transacional automáticas e manuais, mitigando falsos positivos e maximizando a captura de anomalias no fluxo financeiro.
• Compreender as tipologias, métodos e fases clássicas da lavagem de dinheiro (colocação, ocultação e integração) para desenhar barreiras preventivas eficazes.
• Implementar processos avançados de identificação e qualificação de Pessoas Politicamente Expostas (PPEs), clientes de alto risco e Beneficiários Finais de estruturas societárias complexas.
• Formar, treinar e liderar equipes de inteligência financeira e investigação interna, assegurando a governança corporativa e a segregação de funções.
• Navegar pelos ecossistemas de tecnologia voltados para PLD/FTP (RegTechs), selecionando, testando e auditando sistemas de mineração de dados, listas de sanções e IA para análise preditiva.
• Preparar a organização para interagir de forma estratégica com as autoridades reguladoras e de fiscalização, instruindo processos administrativos e prestando informações tempestivas ao COAF.

Público-Alvo

• Oficiais de Compliance (Compliance Officers), gestores, coordenadores e analistas seniores de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD/FTP), Riscos Corporativos e Auditoria Interna.
• Executivos, diretores e diretores de tecnologia (CTOs) de Instituições Financeiras, Fintechs, Instituições de Pagamento, Corretoras de Câmbio, Valores Mobiliários e Criptoativos (VASPs).
• Profissionais de setores regulados não financeiros sujeitos às obrigações da Lei de Lavagem de Dinheiro, como Factoring, Joalherias, Mercado Imobiliário, Galerias de Arte e Consultorias de Alto Valor.
• Advogados criminalistas corporativos, assessores jurídicos institucionais e regulatórios, defensores e procuradores que atuam no âmbito do direito penal econômico.
• Controllers e contadores seniores responsáveis pela auditoria de balanços, remessas internacionais, estruturação de trustes ou fundos de investimento e Due Diligence corporativa.

Competências Adquiridas

• Desenvolver uma mentalidade analítica avançada e de segurança institucional (mindset focado em inteligência financeira), agindo proativamente na identificação de fraudes e ocultação de bens.
• Aplicar as técnicas de engenharia societária reversa, mapeando teias complexas de Holdings, empresas de fachada e offshores para descobrir a identidade real do Beneficiário Final (UBO).
• Construir e monitorizar painéis digitais de indicadores específicos (Dashboards), acompanhando o volume de alertas gerados, tempo de análise das investigações e eficiência das comunicações enviadas.
• Validar a integração de listas restritivas globais e nacionais (como as listas da OFAC, ONU, União Europeia e CEIS) nos sistemas operacionais da companhia para triagem em tempo real.
• Dominar as regras do monitoramento de ativos virtuais (Criptomoedas), entendendo o rastreamento em blockchain e os padrões de risco associados a transações com carteiras não hospedadas e mixers.
• Estruturar e apresentar relatórios conclusivos de análise financeira interna, fundamentando tecnicamente as razões de suspeição para submissão ao COAF de forma confidencial.
• Elaborar manuais de procedimentos operacionais e playbooks de KYC, padronizando os documentos obrigatórios para abertura e manutenção de contas institucionais e de varejo.
• Compreender o impacto das leis internacionais de extraterritorialidade (como a BSA/PATRIOT Act americana), avaliando o risco de perda de linhas de bancos correspondentes internacionais.
• Aplicar estratégias de sigilo absoluto interno, assegurando que o cliente sob investigação ou terceiros não tenham conhecimento do monitoramento ou da comunicação realizada às autoridades (anti-tipping off).
• Gerir a conformidade no e-onboarding (abertura de contas digital), auditando ferramentas de biometria facial, reconhecimento de vivacidade (liveness check) e assinaturas eletrônicas.
• Liderar comitês institucionais de descredenciamento e quarentena de clientes de alto risco, coordenando o encerramento motivado de relacionamentos comerciais nocivos.
• Entender os aspectos jurídicos fundamentais das responsabilidades fiduciárias e solidárias da alta administração e do Diretor de PLD nomeado perante as autarquias federais.
• Analisar o fluxo de transações internacionais via rede SWIFT, identificando indícios de fracionamento de valores, subfaturamento de exportação ou uso de doleiros.
• Desenvolver trilhas de auditoria interna invioláveis sobre o processo de decisão de PLD, documentando as justificativas técnicas para o arquivamento de alertas não comunicados ao COAF.
• Preparar o arcabouço corporativo e os controles internos para auditorias externas periódicas e inspeções dos órgãos reguladores, garantindo notas máximas de conformidade nos processos de governança.